Si vous lisez cet article, vous faites probablement partie de l'un des deux groupes suivants :vous vendez des biens d'occasion sur des sites comme eBay et Craigslist de temps en temps pour dépenser de l'argent supplémentaire OU vous vendez des biens fabriqués par vous-même tous les jours en tant que travail secondaire. pour augmenter vos revenus.
Dans les deux cas, une partie de l'argent que vous gagnez doit être déclarée à l'impôt sur le revenu, surtout si vous faites partie de ce dernier groupe --- mais même les ventes ponctuelles peuvent compter. Ne pas déclarer les ventes pourrait entraîner un audit de l'IRS pour fraude fiscale.
Voici un cours intensif sur le moment où vous devez payer des taxes pour les ventes en ligne et comment s'y prendre. Ce message a été rédigé conformément aux lois fiscales américaines à l'esprit et peut ne pas s'appliquer ailleurs.
La règle générale est que si vous avez réalisé un bénéfice sur une vente, il doit être déclaré comme un revenu. Le profit est défini comme la différence entre ce que vous avez payé pour acquérir quelque chose, toute perte de valeur due à la dépréciation et le prix auquel vous l'avez vendu.
Par exemple, si vous avez acheté une tablette ou un smartphone pour 200 $ et que vous l'avez vendu une semaine plus tard pour 250 $, vous avez réalisé un bénéfice de 50 $. Cependant, si vous avez acheté une tablette ou un smartphone pour 200 $ il y a quelques années et que vous l'avez revendu pour 100 $ tout à l'heure, il n'y a aucun profit.
L'IRS a quelques lignes directrices pour les taxes sur les biens vendus en ligne. Voici les points clés que vous devez connaître, mais nous vous recommandons de lire toute la page :
Ce qui compte vraiment, c'est si vos ventes en ligne sont définies comme une entreprise ou un passe-temps selon les définitions établies par l'IRS. Les eaux peuvent être un peu troubles ici. En tant que tel, l'IRS a posé plusieurs questions qui peuvent aider à clarifier votre position :
Si vous pouvez répondre "oui" à l'une de ces questions, vous dirigez très probablement une entreprise aux yeux de l'IRS. Plus vous pouvez répondre « oui » à plusieurs questions, plus il est probable que vous dirigez une entreprise, du moins en termes d'impôts.
La distinction entre les affaires et les loisirs est importante car certaines actions fiscales, telles que la déduction des dépenses professionnelles, ne sont disponibles que pour l'un et pas pour l'autre.
Vous devrez peut-être également payer la taxe de vente sur les articles que vous vendez en ligne. Malheureusement, la taxe de vente est beaucoup plus compliquée que l'impôt sur le revenu, et il serait impossible de tout couvrir en un seul article. Reportez-vous à ce guide sur la taxe de vente sur Internet dans tous les États américains.
Et pour être clair, même si le titre de cet article ne mentionne qu'eBay et Craigslist, ces directives fiscales s'appliquent INDÉPENDAMMENT de l'endroit où vous effectuez réellement vos ventes --- que vous vendiez des choses sur Amazon ou même que vous vendiez à des amis sur Facebook. /P>
La première chose que vous devez faire est de tenir de bons dossiers . Vous devriez toujours avoir accès à une sorte de rapport de transaction (ou, à tout le moins, à un historique des transactions) et être en mesure de résumer le montant de vos ventes sur une période donnée.
Vous aurez besoin de ces informations pour déterminer combien vous devez vraiment en impôts --- et au cas où vous seriez audité par l'IRS, ces enregistrements vous feront économiser beaucoup de temps, d'énergie et de maux de tête. Bien que les formulaires 1099 soient excellents, vous devez toujours conserver des enregistrements indépendants.
Et oui, vous devez toujours des impôts même si vous ne recevez jamais de formulaires 1099 d'eBay, de Craigslist, de PayPal ou d'ailleurs. Il est de votre responsabilité de suivre vos ventes et de payer les taxes que vous devez sur ces ventes.
Remarque : Si vous gérez de nombreuses ventes et que vous vous sentez dépassé, envisagez d'utiliser un logiciel de comptabilité pour les petites entreprises.
Si vous vendez sur des sites tels qu'eBay et Craigslist, tous les revenus générés par ces ventes seront soumis à deux taxes :impôt sur le revenu et taxe sur le travail indépendant .
L'impôt sur le revenu est un peu délicat car les tranches dépendent de votre statut de déclaration et peuvent changer d'année en année. Heureusement, vous pouvez simplement utiliser le calculateur d'impôt sur le revenu de MoneyChimp pour voir ce que vous devez compte tenu d'un certain montant de revenu imposable.
L'impôt sur le travail indépendant est plus simple mais comprend deux parties :la sécurité sociale et l'assurance-maladie. En 2019, pour les travailleurs indépendants, le taux d'imposition de la sécurité sociale est de 12,4 % sur les premiers 127 200 $ de revenu d'un travail indépendant et le taux d'imposition de l'assurance-maladie est de 2,9 % sur tous les revenus.
Vous devez payer à la fois l'impôt sur le revenu et l'impôt sur le travail indépendant sur les revenus gagnés par des moyens indépendants, y compris les ventes effectuées en ligne.
Par exemple, si j'ai vendu pour 10 000 $ de biens sur eBay en 2019 et que j'ai déclaré des impôts en tant que marié, je devrais alors 1 240 $ à la sécurité sociale et 290 $ à l'assurance-maladie (en fait moins si vous incluez les déductions et les exemptions, mais vous ne le saurez pas avant votre fichier votre déclaration de revenus).
Remarque : Assurez-vous de consulter la page du Centre fiscal pour le travail indépendant de l'IRS.
Un peu écrasant, n'est-ce pas ? C'est pourquoi nous vous recommandons fortement d'utiliser un logiciel d'impôt au moment de produire votre déclaration de revenus. Vous devrez probablement payer un peu plus pour une version qui peut gérer le revenu d'un travail indépendant, mais les économies de temps et d'énergie en valent la peine.
Si vous préférez vous en tenir à Microsoft Excel pour calculer combien vous devez, jetez un œil à ces formules Excel essentielles pour le calcul des impôts.
Il y a encore une chose à laquelle vous devez vous inquiéter lorsqu'il s'agit de revenus d'un travail indépendant :vous devez effectuer des paiements trimestriels estimés au fisc.
Normalement, en tant qu'employé travaillant pour un employeur, une partie de chaque chèque de paie est prélevée sous forme de «retenue d'impôt». Il s'agit de paiements effectués à l'IRS en votre nom au cours de l'année, et ces retenues sont prises en compte dans le total de l'impôt que vous devriez payer à la fin de l'année.
Le revenu d'un travail indépendant est soumis aux mêmes paiements "au cours de l'année", sauf que ces paiements ne doivent être effectués qu'une fois par trimestre et qu'ils n'ont besoin que d'estimer l'impôt que vous devez sur le revenu du travail indépendant que vous avez gagné pendant cette période. trimestre.
Les délais de paiement trimestriels estimés sont :
Si le jour tombe un week-end ou un jour férié, la date d'échéance est reportée au jour ouvrable suivant.
Le moyen le plus simple de payer ces paiements trimestriels estimés consiste à utiliser le portail de paiement en ligne du site Web de l'IRS, qui n'est qu'un des nombreux outils en ligne utiles fournis par l'IRS :
C'est ça! Quels que soient les paiements que vous effectuez de cette manière, ils compteront comme une sorte de "retenue à la source pour les travailleurs indépendants" dans le total de l'impôt que vous devez à la fin de l'année.
Ne négligez pas le paiement de la taxe trimestrielle estimée , car vous devrez payer une pénalité sur tout ce que vous devez encore à l'IRS le jour de l'impôt.
Tout cela est certes déroutant, surtout si vous n'avez jamais eu à faire face à des impôts de quelque nature que ce soit pour les travailleurs indépendants. Cependant, le point est le suivant :vous devez des taxes sur toutes les ventes effectuées via des sites comme eBay et Craigslist avec l'intention de réaliser un profit.
Si c'est trop pour vous, ne vous inquiétez pas. Vous n'êtes pas le seul à ressentir cela, c'est pourquoi tant de personnes confient la préparation de leurs déclarations de revenus à un comptable public agréé (CPA).
En attendant, consultez ces conseils pour améliorer les ventes eBay et ces autres conseils pour gagner plus d'argent sur eBay.
